无锡市财政性增信贷款合作银行遴选公告

发布时间：2025-03-28 浏览次数：【字号：默认大特大】

各银行业金融机构：

为进一步加大金融对实体经济支持力度，统筹防风险和促发展，保障无锡市财政性增信资金安全、高效、规范运营，根据《关于加强无锡市财政性增信资金管理的通知》（锡财金〔2025〕3号）等相关规定，现公开遴选合作银行，有关事项公告如下：

一、合作银行申请条件

有意向申请参与本次遴选的银行应具备以下条件：

（一）基本条件

合作银行应当遵循专业化管理原则，具有专业服务能力和较好的经营业绩，风险防控等内控制度体系成熟，实行专营机构、专业团队、专设流程、专项审批、专项考核，保证内部资源优先配置等。

1.经过金融监督管理部门确认的金融机构，在无锡市设立的具备本地化服务能力的总部或分支机构。同一家银行只允许一个机构参与本次遴选。

2.财务稳健，资本充足率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比例、不良贷款率等指标达到监管标准。

3.内部管理制度健全，具有较强的风险控制能力，近3年内未发生金融风险及重大违约事件。

4.依法开展经营活动，近3年内在经营活动中无重大违法违规记录。

5.承诺遵守《关于加强无锡市财政性增信资金管理的通知》、增信资金业务管理实施细则、合作协议等各项管理要求。

（二）竞争条件

对上浮银行风险分担比例、下浮贷款利率、风险防范措施明确、对省市金融支持实体经济政策响应程度高的银行，在同等条件下择优入选。

1.风险分担比例。单户企业增信资金不良贷款本金余额1000万元（含）以内的部分，合作银行风险分担比例最低为20%；单户企业增信资金不良贷款本金1000万元至3000万元（含）之间的部分，合作银行风险分担比例最低为50%；单户企业增信资金不良贷款本金余额超过3000万元的部分，合作银行风险分担比例最低为70%；申请银行可在上述风险分担比例基础上予以上浮。

2.增信贷款利率。Ⅰ类白名单企业贷款利率可在一年期LPR基础上予以下浮，其他企业贷款利率不超过一年期LPR。申请银行可在前述要求基础上予以下降。

3.风险防范措施。是否建立贷后管理系统、是否制定应急预案（如企业突发风险处置流程）、是否建立企业信息实时预警系统、是否建立定期风险评估与审查流程等。

4.对省市金融支持实体经济政策的响应程度。是否积极参与省级增信产品如苏服贷、苏贸贷等合作，争取省级相关资源向我市倾斜；参与省市财政金融协同支持实体经济政策情况，如制造业贷款贴息政策等。

二、申报材料

意向银行需提交以下申报材料：

1.申报方案，应简明扼要、突出重点，列明：

（1）服务及经营能力。包括是否设立有专门的科技金融、普惠金融等业务管理部门，有专业服务团队；是否有完善的业务管理、风险控制、绩效考核制度；是否专设信贷审核流程；是否能及时维护服务系统备案信息。资本充足率、拨备覆盖率、流动性覆盖率、流动性比率等财务指标说明及经营情况介绍。

（2）风险分担比例。分别提供单户企业增信资金不良贷款本金余额1000万元（含）以内、1000万元至3000万元（含）、超过3000万元部分的风险分担比例。

（3）贷款利率。分别提供对Ⅰ类白名单企业、Ⅰ类白名单以外的企业发放的增信贷款利率，以一年期LPR为基础，下浮的贷款利率幅度（BP）。

（4）风险防范能力及措施。包括是否建立贷后管理系统、是否制定应急预案（如企业突发风险处置流程）、是否建立企业信息实时预警系统、是否建立定期风险评估与审查流程。

（5）省增信贷款业务响应能力。包括承诺2025年、2026年省增信贷款占比（省增信贷款产品余额/省市增信贷款产品余额，省增信贷款产品指仅由省级分担风险的产品）情况。

（6）其他相关内容，包括但不限于落实省、市金融支持实体经济发展相关政策、增信贷款业务管理、风险防控能力、贷后管理、信息系统备案响应、不良贷款追偿能力、本行其他创新性管理举措与案例等情况。

2.营业执照正本或副本及金融许可证复印件。

3.申报方案中涉及的相关证明材料等。

三、遴选程序

（一）银行申报。合作银行向市财政局提交申报书，对照遴选要求提供相关材料。

（二）组织评审。市财政局会同市金融局及相关主管部门组成评审委员会，以查阅资料、听取陈述、现场提问等方式进行现场评审。评审过程采用打分制（满分100分，另设加减分项），评审委员会成员按照合作银行遴选指标体系独立评分，取平均分为申报银行最终得分。本次共遴选合作银行15家，根据对各申报银行的打分结果从高到低排序，确定合作银行及分配额度。